Capitalul de lucru nu e doar o formulă din manual. E diferența dintre a ști dacă poți plăti furnizorul luna viitoare sau trebuie să întârzi factura. Între a accepta o comandă mare sau a refuza pentru că banii sunt blocați în stoc.
Programul nostru te învață să analizezi fluxurile reale de numerar, să identifici blocajele din ciclul operațional și să iei decizii care mențin afacerea lichidă. Pentru că teoria e utilă, dar practicarea pe cazuri concrete e ceea ce contează.
Multe companii profitable ajung în criză de lichiditate. Vând, facturează, dar banii nu ajung la timp. Stocul creşte, clienții întârzie plățile, iar furnizoriiBanii nu circulă. Și atunci profitul de pe hârtie nu ajută cu nimic când trebuie achitate salariile.
În program lucrezi cu situații autentice: calculezi ciclul de conversie a numerarului, analizezi rotația stocurilor, evaluezi politici de credit. Înveți cum să optimizezi fiecare componentă pentru ca banii să circule eficient prin afacere.
Participanții analizează companii reale din piața românească, identifică problemele de lichiditate și propun soluții practice. Nu doar formule — ci înțelegere profundă a mecanismelor financiare.
Fiecare etapă construiește înțelegerea ta despre cum funcționează cu adevărat capitalul de lucru. De la principii de bază la analiză avansată și optimizare strategică.
Începi cu bazele: ce compune capitalul de lucru net, de ce contează pentru supraviețuirea afacerii, cum se leagă de ciclul operațional. Analizezi primele cazuri simple pentru a înțelege logica din spatele cifrelor.
Intri în detalii: cum calculezi rotația stocurilor, ce înseamnă perioada de colectare a creanțelor, când plățile către furnizori devin problemă. Lucrezi cu rapoarte financiare reale și extragi indicatori relevanți.
Conectezi piesele: calculezi cash conversion cycle, identifici unde se blochează banii, compari companii din aceeași industrie. Înveți să vezi imaginea completă a fluxului de numerar operațional.
Acum construiești soluții: cum negociezi termeni mai buni cu furnizorii, când are sens factoring-ul, cum îmbunătățești colectarea fără să pierzi clienți. Cazuri practice cu dileme reale de business.
Teoria se învață rapid. Aplicarea pe rapoarte financiare autentice — asta necesită practică. Lucrezi cu situații financiare de la companii listate, extracte BNR, date din diverse industrii.
Înveți să identifici tendințele îngrijorătoare: când creșterea vânzărilor ascunde probleme de lichiditate, când reducerea stocurilor e optimizare sau semnal de dificultăți. Perspectiva practică contează mai mult decât formulele.
Programul e structurat pentru cei care lucrează deja în finanțe, contabilitate sau conducere operațională și vor să aprofundeze analiza capitalului de lucru.
Nu vei memora formule. Vei înțelege logica din spatele lor și când să le aplici. Fiecare concept e ilustrat cu exemple reale și exerciții hands-on.
La finalul programului, vei realiza o analiză completă a capitalului de lucru pentru o companie reală. Identifici problemele, propui soluții concrete, estimezi impactul. Un proiect care poate fi prezentat în contexte profesionale.
Evaluezi toate componentele capitalului de lucru, calculezi indicatorii relevanți, identifici tendințele și punctele critice de îmbunătățire.
Propui măsuri concrete de optimizare: ajustări ale politicilor de credit, îmbunătățiri în gestionarea stocurilor, renegocieri cu furnizorii.
Calculezi efectul potențial al recomandărilor tale: cu câte zile se poate reduce CCC, ce impact are asupra lichidității, care sunt riscurile implementării.
Programul are 8 săptămâni și e structurat pentru profesioniști care lucrează full-time. Locurile sunt limitate pentru a permite interacțiune directă și feedback personalizat.
Înscrieri deschise: martie - iunie 2026
Dacă vrei să înțelegi cu adevărat cum funcționează capitalul de lucru și să poți analiza eficient lichiditatea operațională, programul ăsta îți oferă contextul și practica necesare.